ปราบปรามการฟอกเงินและความเสี่ยงที่สำคัญ

บทความ 0 Comments

แนวคิดของการฟอกเงินเป็นสิ่งสำคัญมากที่จะเข้าใจสำหรับผู้ที่ทำงานในภาคการเงิน มันเป็นกระบวนการที่เงินสกปรกจะถูกแปลงเป็นเงินสะอาด แหล่งที่มาของเงินในที่เกิดขึ้นจริงเป็นความผิดทางอาญาและเงินที่มีการลงทุนในทางที่ทำให้มันมีลักษณะเหมือนเงินที่สะอาดและซ่อนตัวตนของส่วนทางอาญาของเงินที่ได้รับมา

ในขณะที่การดำเนินการทำธุรกรรมทางการเงินและการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าใหม่หรือการรักษาลูกค้าที่มีอยู่หน้าที่ของใช้มาตรการที่เพียงพอนอนเป็นผู้หนึ่งที่เป็นส่วนหนึ่งขององค์กรทุก บัตรประจำตัวขององค์ประกอบดังกล่าวในการเริ่มต้นเป็นเรื่องง่ายที่จะจัดการกับแทนตระหนักและต้องเผชิญหน้ากับสถานการณ์ดังกล่าวในภายหลังในขั้นตอนการทำธุรกรรม ธนาคารกลางในประเทศใด ๆ ให้คำแนะนำที่สมบูรณ์เพื่อ AML และ CFT ที่จะต่อสู้กับกิจกรรมดังกล่าว นโยบายเหล่านี้เมื่อนำมาใช้และใช้สิทธิโดยธนาคารเคร่งครัดรักษาความปลอดภัยให้มากพอที่จะให้ธนาคารเพื่อยับยั้งสถานการณ์ดังกล่าว

แต่ถ้าธนาคารพบสถานการณ์ดังกล่าวจะพบต่อไปนี้ประเภทของผลกระทบ:

ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง

ความเสี่ยงที่สำคัญธนาคารใบหน้าเมื่อมันพบว่าตัวเองติดอยู่ในการจัดเรียงของการฟอกเงินใด ๆ ที่เป็นความเสี่ยงด้านชื่อเสียง ชื่อเสียงของธนาคารไปในเชิงลบและในทางกลับก็อาจจะต้องเผชิญกับการถอนขนาดใหญ่ ฉันอาจมีการสูญเสียของธุรกิจที่มีกำไรและหลายปัญหาสภาพคล่องทางการเงินอื่น ๆ ควอนตัมของความเสี่ยงที่อาจเกิดธนาคารที่จะเผชิญหน้ากับค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบและบทลงโทษต่างๆ กีดขวางที่ใหญ่ที่สุดมีธนาคารที่จะได้รับเป็นสถานการณ์ของความไม่ไว้วางใจจากลูกค้าซึ่งเป็นรุนแรง

ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ

มันเป็นอีกหนึ่งในผลกระทบที่สำคัญของการฟอกเงินที่ใบหน้าของสถาบันการเงิน มันเป็นชนิดของความเสี่ยงซึ่งอยู่ในขั้นตอนภายในของผู้คนและระบบหลังจากที่พวกเขาเสีย มันเป็นความเสี่ยงซึ่งรวมอยู่ในการดำเนินงานของธุรกิจที่ ดังนั้นมันจะสร้างความวุ่นวายในการทำงานที่ราบรื่นขององค์กร

ความเสี่ยงทางกฎหมาย

ความเสี่ยงทางกฎหมายยังถูกวางให้กับองค์กรเนื่องจากความไม่แน่นอนในการดำเนินการตามกฎหมายซึ่งอาจเกิดขึ้นสำหรับองค์กรที่จะจัดการกับพวกเขา เหล่านี้อาจรวมถึงค่าใช้จ่ายบางอย่างในธนาคารที่เกี่ยวข้องระหว่างการฟอกเงินและการธนาคารเป็นต้น

ความเสี่ยง

ประเภทของความเสี่ยงนี้เป็น majorly เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมการธนาคารและกำหนดความเป็นไปได้ที่ธนาคารใด ๆ ได้ยืมเงินเพื่อกลุ่มใดกลุ่มหนึ่ง การให้กู้ยืมเงินเพิ่มขึ้นโดยไม่ต้องแสดงบัตรประจำตัวที่เหมาะสมหรือก่อให้เกิดหลังจากที่เผชิญหน้าพระราชบัญญัติการฟอกเงินอาจทำให้ธนาคารที่จะประสบความสูญเสียเงินกู้ยืมซึ่งในรอบเสื่อมธนาคารยืนอยู่ในอุตสาหกรรม

ต้นทุนค่าเสียโอกาส

หนึ่งในผลกระทบที่สำคัญธนาคารใบหน้าจะเพิ่มขึ้นในต้นทุนค่าเสียโอกาส มันจะเพิ่มขึ้นในทางที่ผู้บริหารพบว่าตัวเองใช้เวลาในการจัดการกับการควบคุมความเสียหายซึ่งการกระทำของการฟอกเงินได้ก่อให้เกิดแทนการใช้เวลาสำหรับมุมมองที่ดีอื่น ๆ ว่า

ดังนั้นการฟอกเงินนำผลกระทบที่ไม่พึงประสงค์หลายองค์กรเนื่องจากความเสี่ยงที่จะนำเสนอ มันจะเพิ่มความน่าจะเป็นของความเสี่ยงที่สำคัญและต้นทุนค่าเสียโอกาสของธนาคารและในที่สุดทำให้เกิดการธนาคารที่จะเผชิญกับการสูญเสีย